La consultazione della lista di dettaglio delle operazioni intervenute sui propri rapporti di Conto Corrente e/o Conto di Pagamento, nonché del contenuto delle notifiche ricevute sul proprio device (smartphone, tablet) possono talvolta evidenziare delle anomalie nella movimentazione del rapporto, quali l’avvenuta esecuzione di un’operazione mai autorizzata, addebiti plurimi e consecutivi della stessa transazione oppure pagamenti di importo superiore a quanto autorizzato e rappresentato nella relativa disposizione.

In questa pagina puoi trovare le istruzioni operative per procedere con la richiesta di disconoscimento.

Di seguito si riportano le istruzioni che ciascun Cliente (Consumatore e Non Consumatore) deve seguire per il corretto indirizzamento delle comunicazioni alla Banca di richiesta di disconoscimento di una o più operazioni di pagamento.

Maggiori informazioni su addebiti diretti

Tale modulo non dovrà pertanto essere utilizzato per chiedere il rimborso delle singole operazioni derivanti da addebiti diretti/SDD per i quali il Cliente ha formalmente rilasciato autorizzazione all’addebito tramite l’accettazione di un mandato di pagamento. Laddove il Cliente rivesta la qualifica di Consumatore e abbia autorizzato le operazioni di addebito diretto SDD “Core”, il Cliente ha diritto di richiedere il rimborso dei singoli addebiti entro 8 settimane dalla loro data di esecuzione attraverso la presentazione di una specifica richiesta scritta con cui chiede alla Banca il rimborso per operazioni autorizzate di addebito diretto (SDD “Core”)

Maggiori informazioni su ricarica di carte prepagate

Tale casistica può essere valorizzata nel Modulo nelle seguenti circostanze: – il Titolare della Carta Prepagata destinataria della ricarica coincide con l’utente del rapporto di Home Banking da cui risulta disposta l’operazione di ricarica; – Il Titolare della Carta Prepagata destinataria della ricarica non coincide con l’utente del rapporto di Home Banking da cui risulta disposta l’operazione di ricarica. Nelle casistiche in cui l’operazione di accredito delle somme sia stata eseguita attraverso un’operazione di bonifico SCT “Sepa Credit Transfer”, disposta tramite Home Banking su Carte Prepagate con IBAN non emesse da BCC Pay S.p.A., ossia diverse dalle Carte Prepagate “TascaConto” o “TascaBusiness”, nella sezione “Operazioni di pagamento oggetto di disconoscimento” del Modulo dovrà essere inserita la voce “Bonifico” alla colonna “Tipo Operazione”.

Il seguente Modulo è utilizzabile per permettere ai Clienti (Consumatori e Non Consumatori) di comunicare alla Banca il disconoscimento di operazioni di pagamento intervenute sui propri rapporti di Conto Corrente/Conto di Pagamento.

Segui queste istruzioni e leggi attentamente il modulo da scaricare che dovrà compilare

1. Compila in ogni parte la sezione introduttiva con i Tuoi dati identificativi e con i riferimenti del rapporto su cui sono state addebitate le operazioni contestate
2. Compila in ogni parte la sezione “Operazioni di pagamento oggetto di disconoscimento”, avendo cura di riportare tutti i dati rilevanti sulle operazioni di pagamento segnalate
3. Abbi cura di compilare la sezione “Riepilogo degli eventi intercorsi”, avendo cura di esporre in modo chiaro e completo tutti gli elementi utili sui fatti intervenuti
4. Procedi ad apporre la propria “Firma” nell’apposito spazio in calce al modulo
5. Allega al Modulo copia della denuncia presso le autorità competenti, laddove già sporta, nonché tutta la documentazione disponibile in Tuo possesso relativa all’operazione di pagamento non autorizzata (ad es., e-mail o SMS ricevuti, schermate dei siti visitati, ecc.)
6. Trasmetti questo Modulo insieme alla documentazione richiesta tramite le seguenti modalità:
   • Consegna a mano della documentazione complessiva presso la Filiale di radicamento del conto corrente/di pagamento
     oppure
   • Inserimento della richiesta cliccando sul bottone “Inserisci la richiesta di disconoscimento”

Avendo cura di utilizzare per l’invio lo stesso indirizzo di posta elettronica riportato nella sezione introduttiva del Modulo con i Suoi dati identificativi.

Attenzione: Alla ricezione della documentazione, verificheremo il contenuto e gli allegati consegnati e procederemo alla valutazione della Tua richiesta. Tieni conto che potremo esaminare la natura delle operazioni oggetto di segnalazione a partire dal momento in cui riceveremo tutte le informazioni e la documentazione richiesta.

1.Modalità e tempistiche di presentazione della denuncia
La Banca adotta un modello di gestione dei disconoscimenti che non prevede l’obbligo di presentazione della richiesta di disconoscimento con contestuale acquisizione della copia della denuncia alle Autorità competenti. La denuncia alle Autorità competenti può tuttavia assumere rilevanza nella conduzione delle valutazioni istruttorie sulle operazioni non autorizzate, in quanto contenente ulteriori dettagli informativi utili per contestualizzare i fatti su cui si basano le richieste di rimborso avanzate sulle operazioni oggetto di disconoscimento. La mancata acquisizione della copia della denuncia può pertanto condizionare l’esito della richiesta avanzata, con conseguente possibile facoltà per la Banca di avvalersi del diritto di ottenere la restituzione dell’importo originariamente rimborsato, laddove le valutazioni condotte anche sulle informazioni fornite attraverso il presente Modulo evidenzino che le operazioni di pagamento siano autenticate, correttamente registrate e contabilizzate e che non abbiano subito le conseguenze del malfunzionamento delle procedure necessarie per la sua esecuzione o di altri inconvenienti. In via generale, si raccomanda di procedere alla prima occasione utile alla presentazione della denuncia alle Autorità competenti, attesa l’importante rilevanza probatoria che tale documentazione assolve ad interesse del cliente nelle decisioni sul tema delle operazioni di pagamento non autorizzate presso le sedi giudiziali e stragiudiziali

2.Tempistiche di restituzione delle somme disconosciute e relativi cut-off sui vari canali
La Banca procederà al riaccredito delle somme disconosciute entro la giornata operativa successiva a quella di ricezione del presente modulo, ricevuto completo nelle sue parti essenziali entro le ore 09:00, ripristinando il conto nello stato in cui si sarebbe trovato se l’operazione di pagamento non avesse avuto luogo ed assicurando che la data valuta dell’accredito non sia successiva a quella dell’addebito dell’importo. La Banca può tuttavia sospendere l’operazione di rimborso in caso di motivato sospetto di frode.

3.Diritto della Banca di ottenimento della restituzione delle somme originariamente ristorate
La Banca ha il diritto di ottenere la restituzione dell’importo rimborsato, provvedendo al riaddebito delle somme sul conto e dandone comunicazione per iscritto, qualora, successivamente alla prima operazione di rimborso, sia dimostrato che le operazioni erano state correttamente autorizzate e non interessate da inconvenienti o malfuzionamenti tecnico-applicativi